เล่นพนันออนไลน์ จะโดนตรวจสอบไหม และบัญชีธนาคารถูกอายัดได้อย่างไร

เล่นพนันออนไลน์ จะโดนตรวจสอบไหม คำตอบตามกฎหมายคือ ธุรกรรมที่โอนเข้าออกเว็บพนันถูกตรวจสอบได้ เพราะธนาคารมีหน้าที่รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยต่อ ปปง. และมีหน้าที่ระงับการทำธุรกรรมไว้ชั่วคราวไม่เกิน 7 วันเมื่อสงสัยว่าบัญชีเกี่ยวกับความผิด ส่วน ปปง. สั่งยึดหรืออายัดไว้ชั่วคราวได้ไม่เกิน 90 วัน อย่างไรก็ตาม ไม่ได้แปลว่าผู้เล่นทุกคนจะถูกตรวจ และไม่มีใครรับประกันผลแทนใครได้ หน้านี้อธิบายว่าใครสั่งได้ สั่งได้นานแค่ไหน และควรทำอะไรถ้าบัญชีถูกระงับ (ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย สำหรับผู้มีอายุ 18 ปีขึ้นไป)

เล่นพนันออนไลน์ จะโดนตรวจสอบไหม: ตอบตามตัวบท

ทุกครั้งที่โอนเงินไปเว็บพนัน ธนาคารมีบันทึกบัญชีต้นทาง ปลายทาง เวลา และยอดเงินเสมอครับ จากตัวบทและข่าวที่เราตรวจสอบ มีอย่างน้อย 3 ทางที่ทำให้ธุรกรรมของผู้เล่นไปถึงมือเจ้าหน้าที่

1. ธนาคารรายงาน ปปง. พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มาตรา 13 กำหนดให้สถาบันการเงินรายงานธุรกรรม 3 แบบ คือ ธุรกรรมเงินสดเกินจำนวนที่กฎกระทรวงกำหนด ธุรกรรมเกี่ยวกับทรัพย์สินที่มีมูลค่าเกินที่กำหนด และธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ข้อสุดท้ายใช้ได้ไม่ว่าธุรกรรมนั้นจะเข้าเกณฑ์ยอดเงินตามข้อแรกหรือข้อสองหรือไม่
2. ระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างธนาคาร พ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 (ประกาศในราชกิจจานุเบกษา 16 มี.ค. 2566) มาตรา 4 ให้สถาบันการเงินเปิดเผยหรือแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีและธุรกรรมของลูกค้าเมื่อมีเหตุอันควรสงสัย แล้วแจ้งตำรวจหรือดีเอสไอ และ ปปง. ทราบทันที
3. การสืบสวนเครือข่ายเว็บพนัน เมื่อตำรวจสืบเส้นทางการเงินของเครือข่ายเว็บพนัน บัญชีที่โอนเข้าออกกับเครือข่ายก็อยู่ในเส้นทางนั้นด้วย ตัวอย่างคือข่าวกองปราบฯ วันที่ 27 ส.ค. 2569 ที่จับผู้ดูแลการเงินของเว็บพนันแห่งหนึ่ง ข่าวรายงานว่าเครือข่ายนี้มีเงินหมุนเวียนในระบบกว่า 76 ล้านบาท และมีผู้เล่นที่เกี่ยวข้องกว่า 9,600 ราย โดยข่าวไม่ได้ระบุว่าผู้เล่นเหล่านี้ถูกดำเนินคดีหรือถูกระงับบัญชี

สิ่งที่เราหาไม่เจอคือตัวเลขว่าแต่ละปีมีผู้เล่นกี่คนที่ถูกระงับบัญชีเพราะเล่นพนันอย่างเดียว และธนาคารใช้เกณฑ์อะไรตัดสินในแต่ละกรณี ข้อมูลนี้ไม่มีการเปิดเผย จึงไม่มีใครบอกได้ว่าบัญชีของใครจะโดนหรือไม่โดน

เล่นพนันออนไลน์ จะถูกอายัดบัญชีไหม และใครมีอำนาจสั่ง

คำว่า "บัญชีโดนอายัด" ในภาษาพูดรวมหลายอย่างไว้ด้วยกัน ตามกฎหมายแล้วมีผู้สั่งต่างกัน ระยะเวลาต่างกัน และทางแก้ต่างกัน ตารางนี้ช่วยให้รู้ว่าเราอยู่ในกรณีไหน

แถวที่ 2 เป็นฝั่งผู้เสียหาย ถ้าเราเป็นคนถูกเว็บโกงและอยากให้ระงับบัญชีคนร้าย อ่านขั้นตอนแจ้งความและแจ้งอายัดบัญชีคนร้ายเมื่อโดนเว็บพนันโกง แทนนะครับ หน้านี้เน้นกรณีที่บัญชีของผู้เล่นเองถูกระงับ

ระงับ 7 วัน ยับยั้ง 3-10 วันทำการ อายัด 90 วัน: ลำดับเวลาที่ต้องรู้

ถ้าเรียงตามตัวบทจะเห็นว่าแต่ละขั้นมีเส้นตายของตัวเอง และเมื่อพ้นเส้นตายแล้วต้องมีคนตัดสินใจต่อ

1. วันที่ 0-7: ธนาคารระงับ มาตรา 6 ของ พ.ร.ก. 2566 ให้ระงับได้ไม่เกิน 7 วันเพื่อตรวจสอบ ระหว่างนี้เจ้าพนักงานผู้มีอำนาจดำเนินคดีอาญาหรือเลขาธิการ ปปง. ต้องตรวจสอบ ถ้าพบหลักฐานว่าบัญชีถูกใช้ทำผิดต้องดำเนินการตามกฎหมายภายใน 7 วัน ถ้าไม่พบให้แจ้งธนาคารยกเลิก และถ้าพ้นกำหนดแล้วไม่มีใครแจ้งผล ธนาคารต้องยกเลิกการระงับเอง
2. ยับยั้งธุรกรรมโดย ปปง. คณะกรรมการธุรกรรมสั่งยับยั้งได้ไม่เกิน 3 วันทำการตามมาตรา 35 หรือไม่เกิน 10 วันทำการตามมาตรา 36
3. ยึดหรืออายัดชั่วคราว 90 วัน มาตรา 48 ให้คณะกรรมการธุรกรรมสั่งยึดหรืออายัดได้ไม่เกิน 90 วัน และผู้ทำธุรกรรมหรือผู้มีส่วนได้เสียมีสิทธิแสดงหลักฐานว่าเงินนั้นไม่ใช่ทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด เพื่อขอให้เพิกถอนคำสั่งได้
4. ส่งอัยการและศาล มาตรา 49 ให้เลขาธิการ ปปง. ส่งเรื่องให้พนักงานอัยการยื่นคำร้องขอให้ศาลสั่งให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดิน ศาลจะประกาศให้ผู้ที่อ้างว่าเป็นเจ้าของมายื่นคำร้องคัดค้าน

ลำดับนี้ไม่ได้เกิดกับทุกบัญชี ตามตัวบท ถ้าตรวจแล้วไม่พบหลักฐาน การระงับต้องยกเลิกตั้งแต่ขั้นแรก แต่ถ้าได้รับหนังสือจาก ปปง. หรือคำสั่งตามมาตรา 48 แปลว่าเรื่องไปไกลกว่าการตรวจของธนาคารแล้ว ควรมีทนายช่วยดูเอกสาร

ผู้เล่นเกี่ยวกับ ปปง. และกฎหมายฟอกเงินแค่ไหน

มาตรา 3 (9) ของ พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน กำหนดให้ความผิดเกี่ยวกับการพนันเป็นความผิดมูลฐานเฉพาะกรณี "ผู้จัดให้มีการเล่นการพนันโดยไม่ได้รับอนุญาต" ที่มีวงเงินรวมตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป หรือเป็นการจัดให้มีการเล่นการพนันทางสื่ออิเล็กทรอนิกส์ ตัวบทพูดถึงผู้จัด ไม่ได้พูดถึงผู้เล่นโดยตรง

แต่เว็บพนันออนไลน์คือการจัดทางสื่ออิเล็กทรอนิกส์ เงินที่ไหลผ่านเว็บจึงอาจถูกมองว่าเป็นทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิด และมาตรา 5 นิยามการฟอกเงินไว้ 3 แบบ คือ โอนหรือรับโอนเพื่อปกปิดแหล่งที่มา ปกปิดอำพรางลักษณะที่แท้จริง และ "ได้มา ครอบครอง หรือใช้ทรัพย์สิน โดยรู้" ว่าเกี่ยวกับการกระทำความผิด โทษตามมาตรา 60 คือจำคุก 1-10 ปี หรือปรับ 20,000-200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

เราต้องพูดตรง ๆ ว่าเราไม่พบแหล่งข้อมูลทางการที่บอกว่าผู้เล่นทั่วไปถูกดำเนินคดีฟอกเงินเป็นปกติ หรือบอกว่าจะไม่ถูกเลย ผลขึ้นกับข้อเท็จจริงของแต่ละคน เช่น บัญชีนั้นใช้รับโอนแทนคนอื่นหรือไม่ อีกเรื่องที่ควรรู้คือ มาตรา 38 (2) ให้อำนาจ ปปง. มีหนังสือเรียกบุคคลใดก็ได้มาให้ถ้อยคำหรือส่งเอกสาร ถ้าได้รับหนังสือแบบนี้ควรปรึกษาทนายก่อนไปให้ถ้อยคำ

ผู้เล่นมีความผิดตาม พ.ร.บ.การพนัน ด้วยหรือไม่

มีครับ พ.ร.บ.การพนัน พ.ศ. 2478 มาตรา 12 เอาผิดทั้งผู้จัดและผู้เข้าเล่น สำหรับผู้เข้าเล่นที่เรียกว่า "ลูกค้า" ในการเล่นตามมาตรา 12 (1) โทษคือจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 5,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ส่วนการเล่นอื่นตามมาตรา 12 (2) จำคุกไม่เกิน 2 ปี หรือปรับไม่เกิน 2,000 บาท เราอธิบายว่าทำไมตัวเลขในข่าวไม่ตรงกันไว้ในหน้าโทษของผู้เล่นพนันออนไลน์ตามมาตรา 12 และภาพรวมของกฎหมายอยู่ที่ภาพรวม พ.ร.บ.การพนัน 2478

ผู้เล่นตกเป็นเป้าของการปราบปรามได้จริง ไม่ใช่แค่เจ้ามือ ตัวอย่างหนึ่งคือผลการระดมจับกุมการพนันช่วงฟุตบอลโลกระหว่าง 6 มิ.ย.-19 ก.ค. 2569 ที่ตำรวจแถลงเมื่อ 22 ก.ค. 2569 ซึ่งระบุตัวเลขผู้เล่นพนันออนไลน์ 8,181 คน และเจ้ามือ 617 คน ตัวเลขนี้เป็นของปฏิบัติการช่วงเดียว ไม่ใช่สถิติทั้งปี และไม่ได้บอกว่ามีกี่คนที่ถูกระงับบัญชี ประเด็นสำคัญคือการระงับบัญชีกับการดำเนินคดีการพนันเป็นคนละกระบวนการ บัญชีอาจถูกระงับโดยยังไม่มีคดี หรือมีคดีโดยบัญชีไม่ถูกระงับก็ได้

ทำไมบัญชีของผู้เล่นถึงถูกจัดเป็นบัญชีต้องสงสัย

เว็บพนันมักรับและจ่ายเงินผ่านบัญชีบุคคลที่ยอมให้คนอื่นใช้ (ที่เรียกกันว่าบัญชีม้า) บัญชีของผู้เล่นที่โอนเข้าออกกับบัญชีเหล่านี้บ่อย ๆ จึงอาจถูกระบบของธนาคารจัดอยู่ในกลุ่มต้องสงสัยไปด้วย แม้เจ้าของบัญชีจะเป็นแค่ผู้เล่นก็ตาม และถ้าผู้เล่นยอมให้เว็บหรือคนอื่นใช้บัญชีของตัวเองรับโอนเงิน ก็เสี่ยงมีความผิดตามมาตรา 9 ของ พ.ร.ก. 2566 ซึ่งเอาผิดผู้ที่เปิดหรือยินยอมให้คนอื่นใช้บัญชีโดยรู้หรือควรรู้ว่าจะนำไปใช้ทำผิด มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ ส่วนผู้เป็นธุระจัดหาหรือโฆษณาซื้อขายเช่ายืมบัญชีตามมาตรา 10 มีโทษจำคุก 2-5 ปี

ฝั่งธนาคาร ธนาคารแห่งประเทศไทยอธิบายว่าบัญชีต้องสงสัยถูกแบ่งกลุ่มเป็นม้าดำ ม้าเทาเข้ม ม้าเทาอ่อน และม้าน้ำตาลเข้ม โดยกลุ่มม้าน้ำตาลเข้มคือบัญชีที่มีพฤติกรรมต้องสงสัยแม้ยังไม่มีผู้เสียหายแจ้ง ข้อมูลจากผู้เสียหายเข้าระบบ CFR และตั้งแต่ 1 ส.ค. 2567 ทุกธนาคารใช้ข้อมูลนี้ได้ ธนาคารจะระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ต่อไปจนกว่าเจ้าของบัญชีจะไปพิสูจน์ข้อเท็จจริงแบบเข้มข้นที่สาขา และคนที่มีชื่อในรายชื่ออาจถูกปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ เว้นแต่พิสูจน์ได้ว่าเป็นบัญชีเพื่อยังชีพ เช่น บัญชีเงินเดือน

พ.ร.ก. ฉบับที่ 2 พ.ศ. 2568 ที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษาเมื่อ 12 เม.ย. 2568 ขยายให้ครอบคลุมผู้ประกอบธุรกิจและกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัล เพิ่มกลไกคืนเงินผู้เสียหาย และเพิ่มมาตรา 4/2 ที่ให้สถาบันการเงินปฏิเสธการเปิดบัญชี ระงับธุรกรรม หรือปิดบัญชีของบุคคลที่มีชื่อในรายชื่อที่ทางการแจ้ง ไปจนกว่าจะมีการเพิกถอนรายชื่อ จากตัวบทที่เราอ่าน ฉบับนี้ไม่ได้แก้มาตรา 6 และ 7 จึงยังเป็นกรอบ 7 วัน (มาตรา 6) และ 72 ชั่วโมงบวก 7 วัน (มาตรา 7) ตามเดิม และไม่ได้แก้มาตรา 9 และ 10

บัญชีถูกระงับแล้ว ควรทำอะไรก่อน

1. ถามธนาคารให้ชัด ว่าระงับเพราะอะไร ใครเป็นผู้แจ้งหรือผู้สั่ง (ธนาคารเอง ตำรวจ หรือ ปปง.) ตามกฎหมายฉบับไหน และขอเลขอ้างอิงหรือหนังสือแจ้งไว้เป็นหลักฐาน
2. เตรียมหลักฐานที่มาของเงินที่สุจริต เช่น สลิปเงินเดือน หลักฐานการค้าขาย เพื่อแยกเงินส่วนที่ไม่เกี่ยวกับการพนัน
3. ถ้าเป็นคำสั่ง ปปง. ตามมาตรา 48 สิทธิตามกฎหมายคือยื่นหลักฐานว่าเงินไม่ใช่ทรัพย์สินที่เกี่ยวกับการกระทำความผิดเพื่อขอเพิกถอน ติดต่อ ปปง. ตามข้อมูลในหนังสือที่ได้รับ
4. ถ้าเชื่อว่าถูกระงับผิดตัว ข่าวเมื่อ ก.ย. 2568 รายงานว่าผู้ถูกระงับโทร AOC 1441 แล้วกด 2 เพื่อขอเพิกถอนการระงับได้ ช่วง 14-17 ก.ย. 2568 มีผู้โทร 6,729 สาย และเพิกถอนแล้ว 118 รายการ ขั้นตอนอาจเปลี่ยนแล้ว ควรสอบถามสายด่วนโดยตรง
5. ปรึกษาทนายก่อนให้ถ้อยคำ โดยเฉพาะถ้าได้หมายเรียกจากพนักงานสอบสวน หรือหนังสือเรียกจาก ปปง.
6. ตอบตามความจริง ทนายในเว็บถามตอบกฎหมายรายหนึ่งเตือนว่าการแต่งเรื่องหรือทำเอกสารเท็จจะทำให้มีความผิดเพิ่ม

สิ่งที่ไม่ควรทำเมื่อบัญชีถูกอายัด

• อย่าให้ใครยืม เช่า หรือซื้อบัญชีของเรา เพราะเข้าข่ายมาตรา 9 ของ พ.ร.ก. 2566 ซึ่งมีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท และอย่าขอใช้บัญชีคนอื่นแทน เพราะทำให้เจ้าของบัญชีนั้นเสี่ยงความผิดเดียวกัน
• อย่าจ่ายเงินให้คนที่อ้างว่า "ปลดอายัดได้" หรืออ้างเป็นเจ้าหน้าที่ทางโทรศัพท์ การปลดระงับต้องผ่านธนาคาร ปปง. พนักงานสอบสวน หรือสายด่วน AOC 1441 ที่เราโทรหาเอง
• อย่าเพิกเฉยต่อหมายเรียก ติดต่อพนักงานสอบสวนตามที่ระบุในหมาย และพาทนายไปด้วยถ้าทำได้
• อย่าคิดว่าธนาคารปลดระงับแล้วเรื่องจบ ทนายรายหนึ่งให้ความเห็นว่าการปลดระงับของธนาคารเป็นขั้นตอนของธนาคาร ส่วนคดีที่มีคนแจ้งความไว้ยังเดินต่อได้

หน้านี้ไม่มีและจะไม่มีคำแนะนำเรื่องวิธีโอนเงินให้พ้นการตรวจสอบ การพยายามหลบเลี่ยงไม่ได้ทำให้การเล่นพนันถูกกฎหมาย และอาจทำให้พฤติการณ์ดูเข้าข่ายบัญชีม้าหรือฟอกเงินมากขึ้น

ความเชื่อผิด ๆ เรื่องบัญชีกับเว็บพนัน

ถ้าอยากหยุดเล่น หรือกังวลจนนอนไม่หลับ ขอความช่วยเหลือที่ไหน

ถ้าความกังวลเรื่องบัญชีเริ่มกระทบการนอน งาน หรือครอบครัว อาจถึงเวลาทบทวนการเล่น ถ้าอยากตัดวงจร ลองอ่านวิธีตัดเส้นทางเงินเพื่อเลิกพนันออนไลน์ และเช็กอาการติดพนันของตัวเอง ถ้าต้องการคุยกับผู้เชี่ยวชาญ โทรสายด่วน 1323 ของกรมสุขภาพจิตได้ฟรีตลอด 24 ชั่วโมง

we88thai.co เป็นเว็บข้อมูลอิสระ ไม่ใช่ธนาคาร ทนายความ หรือผู้ให้บริการพนัน ข้อมูลในหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไปจากตัวบทและข่าวที่เราตรวจสอบเมื่อ 14 ต.ค. 2569 ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายสำหรับคดีของใคร ถ้ามีคดีหรือบัญชีถูกอายัดแล้ว ควรปรึกษาทนายความ

คำถามที่พบบ่อย

แหล่งอ้างอิง

• พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 (ฉบับรวมแก้ไข) - สำนักงาน ปปง.
• พ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 (ตัวบทจากราชกิจจานุเบกษา ผ่านวิกิซอร์ซ)
• พ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2568 (วิกิซอร์ซ)
• พ.ร.บ.การพนัน พ.ศ. 2478 ฉบับรวม (สำนักงานคณะกรรมการกฤษฎีกา)
• ธนาคารแห่งประเทศไทย: คำถามที่พบบ่อยเรื่องการจัดการบัญชีม้า
• THE STANDARD: ดีอีเอสเปิดศูนย์ AOC 1441 (2 พ.ย. 2566)
• ฐานเศรษฐกิจ: 1441 กด 2 ขอเพิกถอนการระงับบัญชี (17 ก.ย. 2568)
• กรุงเทพธุรกิจ: ผลปราบพนันออนไลน์ช่วงฟุตบอลโลก 6 มิ.ย.-19 ก.ค. 2569
• ข่าวสด: กองปราบฯ จับผู้คุมการเงินเว็บพนัน เงินหมุนเวียน 76 ล้าน (27 ส.ค. 2569)
• กรมสุขภาพจิต: โรคติดพนัน และสายด่วนสุขภาพจิต 1323

อ่านต่อในหมวดนี้